دبي الإمارات العربية المتحدة
سلام محمد
أعلن بنك دبي التجاري لمدرج في سوق دبي المالي تحت رمز التداول (CBD) اليوم عن النتائج المالية لسنة 2019.
المؤشرات المالية
النتائج المالية لسنة 2019
- ارتفع صافي الأرباح إلى 1.400 مليون درهم، بزيادة نسبتها 20.5% مقارنة بالعام السابق
- ارتفعت الإيرادات التشغيلية والبالغة 3.033 مليون درهم بنسبة 11.3% مقارنة بالعام السابق نتيجة للارتفاع في صافي إيرادات الفوائد والإيرادات التشغيلية الأخرى
- ارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 3.1% لتصل إلى 885 مليون درهم
- ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 15.1% لتصل إلى 2.148 مليون درهم
- بلغ صافي مخصصات انخفاض القيمة 748 مليون درهم مرتفعا بنسبة 6.2% مقارنة بالعام 2018
كما في 31 ديسمبر 2019:
- حافظت نسبة كفاية رأس المال على مستواها القوي حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 14.01% في حين بلغت نسبة كفاية الشق الأول من رأس مال حقوق الملكية العادية CET1 85%
- ارتفع إجمالي القروض والتسليفات بنسبة 18.5% مقارنة بـنهاية 31 ديسمبر 2018 ليصل إلى 64.0 مليار درهم
- بلغت نسبة التسليفات إلى مصادر الأموال المستقرة 88%
- تحسنت نسبة القروض المصنفة بمقدار 24 نقطة اساس لتصل إلى 5.94% مقارنة بـ 6.18% في عام 2018
لمحة عن أداء البنك
سجل بنك دبي التجاري ارباحا صافية قوية مقدارها 1.400 مليون درهم لعام 2019 مرتفعة بنسبة 20.5% كنتيجة للتحسن الملحوظ في كافة قطاعات الأعمال تماشياً مع استراتيجية البنك. وارتفعت مخصصات خسائر انخفاض القيمة المقتطعة بنسبة 6.2% وجاء هذا الارتفاع نتيجة لسياسة البنك المتحفظة باقتطاع المخصصات.
ارتفعت الإيرادات التشغيلية بنسبة 11.3% لعام 2019 لتصل إلى 3.033 مليون درهم، وجاء هذا الارتفاع نتيجة للارتفاع الحاصل في صافي إيرادات الفوائد بنسبة 2.8% وارتفاع الإيرادات التشغيلية الأخرى بنسبة 31.2%. من ضمن الإيرادات التشغيلية الأخرى ارتفعت إيرادات الرسوم والعمولات بنسبة 21.3% وارتفعت إيرادات التعامل بالعملات الأجنبية بنسبة 37.7% وارتفعت إيرادات الاستثمارات بنسبة 179.4% والإيرادات الأخرى بنسبة 53.3% مقارنة بالعام 2018.
وارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 3.1% لتصل إلى 885 مليون درهم. حيث استمر البنك بالإدارة المنضبطة للمصاريف مع زيادة الاستثمار في القدرات الرقمية من اجل دعم نمو الأعمال وتقديم خدمات افضل للعملاء. واصل معدل كفاءة التشغيل (التكلفة إلى الدخل) التحسن ليصل إلى 29.2% (2018: 31.5%).
الميزانية العمومية
بلغ اجمالي الموجودات 88.1 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2019 مرتفعا بنسبة 18.8% مقارنة بـ 74.1 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2018.
ارتفع صافي القروض والتسلفيات والبالغ 60.2 مليار درهم بنسبة 18.1% مقارنة بـ 50.9 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2018.
وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 19.1% لتصل إلى 63.3 مليار درهم مقارنة بـ 53.2 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2018. وتشكل الحسابات الجارية وحسابات التوفير المنخفضة التكلفة ما نسبته 39.4% من إجمالي ودائع العملاء، في حين بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 95.0%.
جودة الموجودات
تحسنت نسبة القروض المصنفة لتصل إلى 5.94% مقارنة بـ 6.18% كما في 31 ديسمبر 2018.
وتماشيا مع سياسته المتحفظة لاقتطاع مخصصات انخفاض القيمة قام البنك باقتطاع مخصصات انخفاض قيمة إضافية صافية بلغت 748 مليون درهم خلال العام 2019 مما أدى إلى تحسن نسبة تغطية القروض المصنفة لتصل إلى 83.14% مقارنة بـ 77.82% لعام 2018. حيث بلغ اجمالي مخصصات انخفاض القيمة 3.858 مليون درهم في 31 ديسمبر 2019.
السيولة وكفاية رأس المال
واستمر البنك بالحفاظ على مستويات قوية من السيولة حيث بلغت نسبة التسليفات إلى مصادر الأموال المستقرة 88.0% كما في 31 ديسمبر 2019 (31 ديسمبر 2018: 89.4%) مقارنة بنسبة 100% بحسب تعليمات المصرف المركزي لدولة الامارات العربية المتحدة.
وبقيت نسب كفاية رأس المال عند مستوياتها القوية حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال ونسبة كفاية الشق الأول لرأس مال حقوق الملكية العادية CET1 14.01% و 12.85% على التوالي وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى بحسب متطلبات المصرف المركزي.
في سياق تعليقه على أداء البنك، قال الدكتور بيرناردز فان ليندر ، الرئيس التنفيذي للبنك: ” حقق البنك أداءً متميزا خلال العام 2019، مسجلاً افضل نتائج سنوية على الاطلاق حيث ارتفع الربح الصافي بنسبة 20.5% ليصل إلى 1.4 مليار درهم مقترنا بنمو قوي في اجمالي الموجودات والإيرادات التشغيلية. ولقد تحققت هذه النتائج من خلال الالتزام بتنفيذ الاستراتيجيات الموضوعة كما وتعكس هذه النتائج التحسن المستمر في جميع قطاعات الأعمال. هذا وتوفر قاعدة رأس المال اساسا متيناً لنمو منضبط في السنوات القادمة من خلال نسب قوية للسيولة والموجودات السائلة المؤهلة والتي كانت أعلى بكثير من الحد الأدنى بحسب متطلبات المصرف المركزي”.
وأضاف ” نواصل الاستثمار في المستقبل لكي نصل بالبنك إلى “بنك الغد”، مؤسسة ذات أداء عالي ، مؤهلة للنمو، ورقمية بشكل تلقائي تصل بقطاعات الأعمال في دولة الإمارات إلى المستقبل الرقمي” .
التصنيفات الائتمانية
